L'allocation d'actifs est un processus de répartition de votre portefeuille d’investissement entre différentes classes d’actifs, comme les actions, les obligations, l'immobilier, les liquidités, les matières premières, ou des placements alternatifs (tels que les investissements privés par exemple).
L’objectif est d’optimiser la performance de votre portefeuille, en trouvant le meilleur équilibre entre votre recherche de performance et le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter pour vos investissements. En effet, les investissements risqués sont potentiellement plus rémunérateurs que les investissements sans risque, mais sont également plus susceptibles de subir de fortes variations de valorisation et peuvent entrainer un risque de perte en capital.
Une bonne allocation d’actifs devrait évoluer avec le temps, notamment en fonction de l’évolution de vos projets et de votre situation personnelle et familiale. C’est pourquoi vous devez régulièrement ajuster la répartition de votre portefeuille.
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