- Contrats d’assurance vie souscrits auprès de HSBC Assurances Vie (France), entreprise régie par le Code des assurances.
L'assurance-vie s'adapte à la plupart de vos projets
Investissement de long terme flexible et adaptable, l'assurance-vie vous permet de :
- constituer et valoriser votre capital,
- épargner pour des projets futurs,
- vous assurer un complément de revenus à la retraite,
- encadrer une donation ou anticiper la transmission de votre patrimoine.
Les investissements sur les unités de compte, soumises aux fluctuations du marché, peuvent varier tant à la baisse qu’à la hausse et présentent un risque de perte en capital supporté intégralement par le souscripteur / l'adhérent.
Les avantages de l'assurance-vie
-
Epargnez au rythme qui vous convient
Réalisez comme vous le souhaitez des versements réguliers périodiques ou des versements ponctuels.
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Disposez d'un large choix de supports d’investissement
Pilotez votre placement afin qu'il corresponde à vos besoins avec un fonds en euro, qui assure la stabilité et la sécurité de votre capital, et/ou des supports en unités de compte*$ (UC) qui peuvent dynamiser votre épargne.
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Bénéficiez d'une fiscalité spécifique
L'assurance-vie bénéficie d'un cadre fiscal spécifique s'agissant des gains*$ réalisés en cas de rachat total ou partiel et en cas de décès lors de la transmission du capital aux bénéficiaires désignés.
- Avant de souscrire un OPC, vous devez prendre connaissance impérativement et attentivement de la version française du Document d’Information Clé (DIC) ou de son prospectus, documents réglementaires disponibles auprès des agences CCF. Dans le cadre d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation, vous devez également prendre connaissance de la Notice d’Informations/des Conditions Générales et de l’annexe « Supports financiers » présentant les supports disponibles sur le contrat et les frais applicables. Avant toute décision d’investissement, il vous appartient de vous assurer, avec l’aide de vos conseils habituels, que le ou les supports considérés correspondent à votre situation financière, à vos objectifs d’investissement, à votre sensibilité au risque, ainsi qu’à la législation locale à laquelle vous seriez éventuellement assujetti. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures, et doivent être analysées avec prudence. La valeur de rachat d’un OPC est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse pouvant entraîner un risque de perte en capital. Ces informations ne constituent pas un engagement de la part du CCF et sont susceptibles de modification sans avis préalable.
Informations établies au regard de la réglementation en vigueur au 01/01/2024 s'agissant des personnes physiques résidentes fiscales françaises. Pour connaître en détail les règles fiscales applicables en matière d'assurance-vie : fiscalité en cas de rachat, fiscalité en cas de rente viagère à titre onéreux, fiscalité en cas de décès.
Pour connaître en détail les règles fiscales applicables en matière d'assurance-vie : Fiche Fiscalite en cas de rachat (PDF - 0.6 MO), Fiche rente viagère à titre onéreux (PDF - 0.6 MO), Fiche Fiscale en cas de deces (PDF - 0.6 MO).
Offre Bonus Avantage 2025 : boostez le rendement de vos investissements sur le support en euros*$
Contrats concernés :
Pour les souscriptions, HSBC Essentiel 2, HSBC Evolution Patrimoine Vie 2 / Capitalisation 2, HSBC Stratégie Patrimoine Vie 2 / Capitalisation 2. Pour les versements complémentaires : tous les contrats d'assurance vie ou de capitalisation multisupports souscrits auprès de HSBC Assurances Vie (France), à l'exception de HSBC Stratégie Retraite. Avant d’investir dans un support en unités de compte d'un contrat d'assurance vie ou de capitalisation, vous devez prendre connaissance de son Document d’Information Clé (DIC) ou de son prospectus, documents réglementaires disponibles auprès des agences CCF, ainsi que des conditions contractuelles du contrat d’assurance vie ou de capitalisation, notamment les frais applicables.
Vous souhaitez augmenter le rendement de votre contrat d'assurance-vie ou de capitalisation ?
Profitez d’un complément de rémunération allant jusqu’à 2 % nets de frais de gestion*$ sur la part investie sur le support en euros entre le 9 janvier et le 8 mars 2025.
Offre soumise à conditions*$
Comment bénéficier de l'offre ?
Du 9 janvier au 8 mars 2025*$, effectuez un versement libre (hors versements programmés) d’un montant minimum de 5 000€, avant déduction des frais d’entrée :
- avec 40% investis en unités de compte, pour bénéficier du complément de rémunération de 1,5% sur la part investie sur le support en euros.
- avec au moins 60% investis en unités de compte pour bénéficier du complément de rémunération de 2% sur la part investie sur le support en euros.
- Vous ne devez effectuer aucun rachat partiel, total ou programmé sur votre contrat jusqu’au 31 décembre 2025.
- Vous ne devez pas effectuer d’arbitrage ayant pour effet une sortie totale du support en euros, d’ici le 31 décembre 2025*$
En fonction de votre projet, de votre horizon d’investissement et de votre profil, votre conseiller CCF vous recommandera la juste répartition de votre investissement entre le support en euros et les supports en unités de compte.
Les investissements sur les unités de compte, soumises aux fluctuations du marché, peuvent varier tant à la baisse qu’à la hausse et présentent un risque de perte en capital supporté intégralement par le souscripteur / l'adhérent.
Sous réserve du respect des conditions cumulatives présentées dans l’annexe spécifique remise de votre investissement, la part de votre versement restant investie sur le support en euros bénéficiera, le 31 décembre 2025 d’une majoration du taux global de revalorisation sur le support en euros de 1,50 % ou 2 %, après déduction des frais de gestion du contrat et avant déduction des prélèvements sociaux et fiscaux applicables le cas échéant selon la réglementation en vigueur.
Si vous effectuez un arbitrage ayant pour effet une sortie partielle du support en euros en 2025, l’offre ne sera accordée qu’à la part du versement affectée au support en euros et restant investie sur le support en euros après l’arbitrage, au prorata de la durée d’investissement du versement concerné sur l’année.
L’assureur, HSBC Assurances Vie (France), se réserve le droit de mettre fin à l’offre commerciale avant le 8 mars 2025 si l’enveloppe définie (350 M€) dans le cadre de l’offre Bonus Avantage 2025 est atteinte.
Les conditions cumulatives d’attribution de la majoration du taux sont détaillées dans l’annexe spécifique remise lors de votre investissement.
Si vous effectuez un arbitrage ayant pour effet une sortie partielle du support en euros en 2025, l’offre ne sera accordée qu’à la part du versement affectée au support en euros et restant investie sur le support en euros après l’arbitrage, au prorata de la durée d’investissement du versement concerné sur l’année.
Quel contrat d'assurance-vie choisir ?
Choisissez le contrat qui vous convient, en fonction de votre âge, de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre profil investisseur.
| Notre solution | HSBC Essentiel 2 version Projets | HSBC Evolution Patrimoine Vie 2 | HSBC Stratégie Patrimoine Vie 2 | HSBC Essentiel 2 version Générations option Donation |
|---|---|---|---|---|
| Votre objectif | Vous constituer un capital | Valoriser, diversifier ou faire évoluer votre capital | Valoriser, diversifier ou faire évoluer votre capital | Encadrer une donation |
| Versements (montants minimums) à l’adhésion / la souscription | 150 € | 1 000 € | 150 000 € | 5 000 € |
| Versements complémentaires (montants minimums) | 150 € / 225 €* | 1 000 € | 1 500 € | 1 000 € |
| Versements programmés (exemple de montant minimum par mois) | 45 € | 75 € | 250 € | Non |
| Mode de gestion : gestion déléguée | Oui | Oui | Oui | Non |
| Mode de gestion : gestion libre | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Offre financière (pour la gestion libre) : Nombre d'OPCVM | 60 | 80 environ | 90 environ dont une sélection de fonds hors Groupe HSBC | 60 |
| Offre financière (pour la gestion libre) : support en euros | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Premier arbitrage gratuit (entre ou vers les unités de compte) | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Options de gestion financière disponibles : investissement progressif | Non | Oui | Oui | Non |
| Options de gestion financière disponibles : arbitrage automatique des plus-values | Non | Oui | Oui | Non |
| Options de gestion financière disponibles : limitation des moins-values | Non | Oui | Oui | Non |
| Disponibilité des fonds | A tout moment sous forme de rachat partiel, partiel programme ou total | A tout moment sous forme de rachat partiel, partiel programme ou total | A tout moment sous forme de rachat partiel, partiel programme ou total | Disponibilités des fonds pour l’adhérent à la date de terme fixée dans le pacte-adjoint |
| Durée de placement conseillée | Disponibilité des fonds pour l’adhérent à la date de terme fixée dans le pacte-adjoint | Disponibilité des fonds pour l’adhérent à la date de terme fixée dans le pacte-adjoint | Disponibilité des fonds pour l’adhérent à la date de terme fixée dans le pacte-adjoint | Disponibilité des fonds pour l’adhérent à la date de terme fixée dans le pacte-adjoint |
| Consultation dans votre Espace Client CCF | Oui | Oui | Oui | Oui |
- Dans la limite de 50 000 euros par transaction, sur les contrats HSBC Assurances Vie (France) suivants : Abondance, Abondance 2, HSBC Essentiel, HSBC Essentiel 2, HSBC Evolution Patrimoine Vie, HSBC Evolution Patrimoine Vie 2, HSBC Evolution Patrimoine Capitalisation, HSBC Evolution Patrimoine Capitalisation 2, Elysées Opportunités, HSBC Stratégie Patrimoine Vie, HSBC Stratégie Patrimoine Vie 2, HSBC Stratégie Patrimoine Capitalisation, HSBC Stratégie Patrimoine Capitalisation 2, Erisa Sélection, Erisa Sélection2, Multi Epargne Vie et Muti Epargne Vie2 (contrats souscrits par le CCF auprès de HSBC Assurances Vie et ses filiales). Dans la limite des conditions prévues par les contrats. Avant d'effectuer votre transaction, et si vous n'investissez pas habituellement sur le ou les fonds sélectionnés, n'hésitez pas à vous rapprocher de votre conseiller de clientèle afin d'obtenir des informations relatives à ces fonds.
*150 € de versement minimum dans le cadre d’une mise en place de versements programmés, sinon 225 €
Offre sur vos versements programmés du 9 janvier au 30 juin 2025
Epargnez sans y penser avec les versements programmés
Les droits d’entrée sur vos nouveaux versements programmés*$*$ sont réduits à 0,16% jusqu’à la date du premier anniversaire de leur mise en place, puis à 1% les années suivantes.
Vous bénéficiez de ces taux réduits si chacun de vos versements est investi à au moins 40%*$ en unités de comptes.
En fonction de votre projet, de votre horizon d’investissement et de votre profil, votre conseiller CCF vous recommandera la juste répartition de votre investissement entre le support en euros et les supports en unités de compte.
Les investissements sur les unités de compte, soumises aux fluctuations du marché, peuvent varier tant à la baisse qu’à la hausse et présentent un risque de perte en capital supporté intégralement par le souscripteur / l'adhérent.
Offre valable sur les versements programmés mis en place en ligne ou dans votre agence sur votre contrat d’assurance-vie, de capitalisation ou contrat retraite.
Contrats concernés : Tous les contrats d'assurance-vie, de capitalisation ou retraite multisupports souscrits auprès de HSBC Assurances Vie (France).
D’autres frais sont susceptibles de s’appliquer à votre contrat, dont notamment des frais de gestion. Nous vous invitons à vous référer à la Notice d’Information / aux Conditions Générales de votre contrat pour avoir le détail de ces divers frais.
En cas de modification de l’allocation des versements programmés, si la part en unités de compte investie est inférieure à 40 %, les droits d’entrée applicables à vos versements programmés seront ceux prévus par les conditions contractuelles et dépendent de votre contrat HSBC Assurances Vie (France). Nous vous invitons à vous référer à la Notice d’Information / aux Conditions Générales de votre contrat pour avoir le détail de ces frais.
Les droits d’entrée applicables à vos versements programmés mis en place à compter du 1er juillet 2025 seront ceux prévus par les conditions contractuelles.
Avant d’investir dans un support en unités de compte d'un contrat d'assurance vie ou de capitalisation, vous devez prendre connaissance de son Document d’Information Clé (DIC) ou de son prospectus, documents réglementaires disponibles auprès des agences CCF, ainsi que des conditions contractuelles du contrat d’assurance vie, de capitalisation ou retraite, notamment les frais applicables.
Des contrats récompensés
Décernés par un jury d’experts, composé de personnalités reconnues dans le monde de l’assurance et de journalistes de la rédaction de Gestion de Fortune, les Oscars récompensent chaque année, sous le contrôle d’un actuaire-conseil, les meilleurs contrats d’assurance vie, de retraite et de prévoyance dans 24 catégories.
Ces oscars s’appuient sur une évaluation de l’adéquation entre les performances des contrats, le niveau des frais de gestion, l’innovation et la créativité, et la qualité du back-office.
Pour la 5ème année consécutive, HSBC Evolution Patrimoine 2 et HSBC Stratégie Patrimoine Vie 2 remportent respectivement l’oscars du contrat d’assurance vie dont l’encours est compris entre 1 et 5 MD€ et l’oscars du contrat d’assurance vie haut de gamme.
© 2024 - Les Oscars de l'assurance-vie, de la retraite et de la prévoyance - Gestion de Fortune - Les Oscars de l'assurance-vie, de la retraite et de la prévoyance sont une création du magazine Gestion de Fortune. Pour accéder au détail des méthodologies de cette récompense, rendez-vous sur www.lesoscarsdel'assurancevie.com
Les experts des Dossiers de l’Epargne ont sélectionné parmi les contrats du marché les meilleurs produits Banque et Assurances pour les consommateurs.
HSBC Evolution Patrimoine Vie 2, contrat souscrit auprès de HSBC Assurances Vie (France), entreprise régie par le Code des assurances, s’est démarqué et a été récompensé.
© Les Dossiers de l’épargne – Label Excellence 2024 - Pour plus de détails, consultez le site de la méthodologie d'attribution des prix sur https://label-excellence.profideo.com
Assurance-vie : les points clés
- La fiscalité attachée à l'assurance-vie est fonction de la durée de détention, c'est pourquoi il est conseillé de conserver son épargne au moins 8 ans pour bénéficier de règles fiscales avantageuses*$.
- Tout au long de la vie du contrat, vous pouvez récupérer librement votre argent en effectuant des rachats.
- En cas de décès, votre contrat sera dénoué et le capital et les intérêts transmis au(x) bénéficiaire(s) de votre choix. Les fonds pourront être imposables aux droits de succession.
Informations établies au regard de la réglementation en vigueur au 01/01/2024 s'agissant des personnes physiques résidentes fiscales françaises. Pour connaître en détail les règles fiscales applicables en matière d'assurance-vie : fiscalité en cas de rachat, fiscalité en cas de rente viagère à titre onéreux, fiscalité en cas de décès.
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L'assurance-vie est un placement de long terme complet et pertinent avec de nombreux avantages : fiscalité, transmission, etc.
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Siège social : Immeuble Coeur Défense - 110, esplanade du Général de Gaulle - 92 400 Courbevoie. Adresse postale : 38 avenue Kleber, 75116 Paris. Entreprise régie par le Code des assurances.